Definizione ed esempi di frode

La frode è un ampio termine legale che si riferisce ad atti disonesti che usano intenzionalmente l'inganno per privare illegalmente un'altra persona o entità di denaro, proprietà o diritti legali.

A differenza del crimine di furto, che comporta l'assunzione di qualcosa di valore attraverso la forza o la furtività, la frode si basa sull'uso di false dichiarazioni intenzionali di fatto per realizzare la presa.

Frode: Key Takeaways

In casi comprovati di frode, l'autore del reato - una persona che compie un atto dannoso, illegale o immorale - può essere ritenuto aver commesso un

Nel commettere frodi, gli autori possono cercare beni monetari o non monetari facendo deliberatamente dichiarazioni false. Ad esempio, mentire consapevolmente all'età di un anno per ottenere una patente di guida, precedenti penali per ottenere un lavoro o entrate per ottenere un prestito può essere un atto fraudolento.

Un atto fraudolento non deve essere confuso con una "bufala": un inganno deliberato o una dichiarazione falsa fatta senza alcuna intenzione di guadagno o di danneggiare materialmente un'altra persona.

I responsabili di frodi criminali possono essere puniti con multe e / o reclusione. Le vittime di frodi civili possono intentare causa contro l'autore di una domanda di risarcimento monetario.

Per vincere una causa per frode civile, la vittima deve aver subito danni reali. In altre parole, la frode deve aver avuto successo. La frode criminale, d'altra parte, può essere perseguita anche se la frode fallisce.

Inoltre, un singolo atto fraudolento può essere perseguito come reato sia civile che penale. Pertanto, una persona condannata per frode in un tribunale penale può anche essere citata in giudizio in tribunale civile dalla vittima o dalle vittime.

La frode è una questione legale grave. Le persone che credono di essere state vittime di frode o che sono state accusate di aver commesso una frode, dovrebbero sempre cercare l'esperienza di un avvocato qualificato.

Mentre le specifiche delle leggi contro la frode variano da stato a stato e a livello federale, ci sono cinque elementi essenziali necessari per dimostrare in tribunale che è stato commesso un reato di frode:

1. Una falsa dichiarazione di un fatto materiale: Una dichiarazione falsa che coinvolge un fatto materiale e pertinente deve essere fatta. La gravità della falsa dichiarazione dovrebbe essere adeguata per influenzare in modo sostanziale le decisioni e le azioni della vittima. Ad esempio, la dichiarazione falsa contribuisce alla decisione di una persona di acquistare un prodotto o approvare un prestito.
2. Conoscenza della menzogna: La parte che rilascia la dichiarazione falsa deve sapere o credere che sia falsa o errata.
3. Intento di ingannare: La falsa dichiarazione deve essere stata fatta espressamente con l'intento di ingannare e influenzare la vittima.
4. Ragionevole affidamento da parte della vittima: Il livello su cui si basa la vittima sulla falsa dichiarazione deve essere ragionevole agli occhi del tribunale. Fare affidamento su affermazioni o affermazioni retoriche, oltraggiose o chiaramente impossibili potrebbe non equivalere a un affidamento "ragionevole". Tuttavia, le persone note per essere analfabete, incompetenti o altrimenti mentalmente ridotte possono ottenere danni civili se l'autore ha consapevolmente approfittato della loro condizione.
5. Perdita o lesioni effettive subite: La vittima ha subito qualche perdita effettiva a causa della loro dipendenza dalla falsa dichiarazione.

Non tutte le dichiarazioni false sono legalmente fraudolente. Le dichiarazioni di opinione o di convinzione, poiché non sono dichiarazioni di fatto, non possono costituire una frode.

Ad esempio, una dichiarazione del venditore, "Signora, questo è il miglior set televisivo oggi sul mercato", sebbene possibilmente falso, è un dichiarazione di opinione non comprovata piuttosto che reale, che un acquirente "ragionevole" potrebbe non considerare come semplici vendite iperbole.

La frode viene in molte forme da molte fonti. Popolarmente noti come "truffe", le offerte fraudolente possono essere fatte personalmente o arrivare tramite posta ordinaria, e-mail, messaggi di testo, telemarketinge Internet.

Uno dei tipi più comuni di frode è controllare la frode, l'uso di assegni cartacei per commettere frodi.

Uno dei principali obiettivi della verifica delle frodi è furto d'identità—La raccolta e l'uso di informazioni finanziarie personali per scopi illegali.

Dalla parte anteriore di ogni assegno scritto, il ladro di identità può ottenere la vittima: nome, indirizzo, numero di telefono, nome della banca, numero di instradamento bancario, numero di conto bancario e firma. Inoltre, il negozio potrebbe aggiungere ulteriori informazioni personali, come la data di nascita e il numero di patente di guida.

Questo è il motivo per cui gli esperti di prevenzione del furto di identità raccomandano di non utilizzare controlli cartacei quando possibile.

Varietà comuni di frodi nei controlli includono:

• Controlla il furto: Rubare controlli per scopi fraudolenti.
• Controlla la falsificazione: Firmare un assegno utilizzando la firma del cassetto effettivo senza la loro autorizzazione o approvare un assegno non pagabile al promotore, entrambi di solito eseguiti utilizzando assegni rubati. I controlli contraffatti sono considerati equivalenti ai controlli falsi.
• Controlla il kite: Scrivere un assegno con l'intento di accedere a fondi che non sono stati ancora depositati sul conto corrente. Chiamato anche "assente" un assegno, il kiting è l'uso improprio degli assegni come forma di credito non autorizzato.
• Carta appesa: Scrivere assegni su account che sono noti all'autore sono stati chiusi.
• Controlla il lavaggio: Cancellazione chimica della firma o di altri dettagli scritti a mano dai controlli per consentire loro di essere riscritti.
• Controlla la contraffazione: Stampa illegale di assegni utilizzando le informazioni dell'account della vittima.

Secondo il Riserva Federale Americana, I consumatori e le imprese americane hanno scritto 17,3 miliardi di assegni cartacei nel 2015, quattro volte il numero scritto in tutto il paesi dell'Unione Europea combinato quell'anno.

Nonostante la tendenza verso i metodi di debito, credito e pagamento elettronico, gli assegni cartacei rimangono il modo più utilizzato per effettuare pagamenti ingenti per spese come l'affitto e il libro paga. Chiaramente, ci sono ancora molte opportunità e tentazioni di commettere frodi nel controllo.

Tramite la Avvocati degli Stati Uniti, il governo federale persegue e punisce vari tipi di frode identificati specificamente in base allo statuto federale. Sebbene l'elenco seguente includa il più comune di questi, esiste una vasta gamma di reati di frode federali e statali.

• Frodi postali e frodi postali: Utilizzo di posta ordinaria o qualsiasi forma di tecnologia di comunicazione via cavo, compresi telefoni e Internet come parte di qualsiasi schema fraudolento. Le frodi postali e via filo vengono spesso aggiunte come spese archiviate in altri reati correlati. Ad esempio, poiché la posta o il telefono vengono generalmente utilizzati nel tentativo di organizzare tangenti di giudici o altro funzionari governativi, pubblici ministeri federali possono aggiungere accuse di frode via filo o posta oltre alle accuse di corruzione e corruzione. Allo stesso modo, le accuse di frode via filo o posta vengono spesso applicate nel procedimento giudiziario racket e RICO Act violazioni.
• Frode fiscale: Si verifica ogni volta che un contribuente tenta di evitare o eludere il pagamento delle imposte federali sul reddito. Esempi di frodi fiscali comprendono sottostimare consapevolmente il reddito imponibile, sopravvalutare le detrazioni aziendali e semplicemente non presentare una dichiarazione dei redditi.
• Frode azionaria e titoli: In genere comporta la vendita di azioni, materie prime e altri titoli attraverso pratiche ingannevoli. Esempi di frode in titoli comprendono Ponzi o schemi piramidali, appropriazione indebita del broker e frode in valuta estera. La frode si verifica in genere quando gli agenti di cambio o le banche di investimento convincono le persone a effettuare investimenti sulla base di informazioni false o esagerate o su "insider commercio"Informazioni non disponibili al pubblico.
• Frodi Medicare e Medicaid: Di solito si verifica quando ospedali, aziende sanitarie o singoli fornitori di servizi sanitari cercano di raccogliere rimborsi illegittimi da parte del governo per eccesso di fatturazione per servizi o eseguendo test o medici non necessari procedure.

Le potenziali sanzioni per condanna di frode federale in genere comportano la detenzione o prova, multe rigide e rimborso di guadagni acquisiti fraudolentemente.

Le pene detentive possono variare da sei mesi a 30 anni per ciascuna violazione separata. Le multe per frode federale possono essere molto grandi. Le condanne per frode postale o via cavo possono comportare multe fino a $ 250.000 per ogni violazione.

Le frodi che danneggiano grandi gruppi di vittime o comportano ingenti somme di denaro possono comportare multe di decine di milioni di dollari o più.

Ad esempio, nel luglio 2012, il farmacista Glaxo-Smith-Kline si è dichiarato colpevole di aver erroneamente marchiato il suo farmaco Paxil come efficace nel trattamento della depressione nei pazienti di età inferiore ai 18 anni. Come parte della sua soluzione, Glaxo ha accettato di pagare $ 3 miliardi al governo in uno dei maggiori insediamenti di frode sanitaria nella storia degli Stati Uniti.

I segnali di avvertimento di frode variano in base al tipo di tentativo. Ad esempio, le chiamate di telemarketing da chiamanti sconosciuti che ti dicono di "inviare denaro ora" per approfittare di un'offerta speciale o richiedere un premio possono essere frodi.

Allo stesso modo, richieste casuali o richieste di un numero di previdenza sociale o di conto bancario, nome da nubile della madre o un elenco di indirizzi noti sono spesso segni di furto di identità.

In generale, la maggior parte delle offerte di aziende o individui che sembrano "troppo belli per essere veri" sono segni di frode.

• ."Dizionario legale: frode" Law.com.
• ."Concetti / frodi legali di base" Journal of Accountancy
• "Frode: onere della prova: istruzioni della giuria civile di Washington“. Westlaw