Il diciannovesimo secolo fu segnato da un numero di truffe famigerati, incluso uno che coinvolge un fittizio paese, uno collegato alla ferrovia transcontinentale e una serie di banche e borsa frodi.
Poyais, The Bogus Nation
Un avventuriero scozzese, Gregor MacGregor, perpetrò una truffa quasi incredibile all'inizio del 1800.
Il veterano della Marina britannica, che poteva vantare alcuni legittimi exploit di battaglia, si presentò a Londra nel 1817 sostenendo di essere stato nominato capo di una nuova nazione centroamericana, Poyais.
MacGregor ha persino pubblicato un libro intero dettagliare Poyais. La gente chiedeva a gran voce di investire e alcuni addirittura scambiavano i loro soldi con dollari di Poyais e pianificavano di stabilirsi nella nuova nazione.
C'era solo un problema: il paese di Poyais non esisteva.
Due navi di coloni lasciarono la Gran Bretagna per Poyais all'inizio del 1820 e non trovarono altro che giungla. Alcuni alla fine tornarono a Londra. MacGregor non fu mai perseguito e morì nel 1845.
The Sadleir Affair
Lo scandalo Sadleir fu una frode bancaria britannica del 1850 che distrusse diverse compagnie e risparmiò migliaia di persone. L'autore, John Sadleir, si uccise bevendo veleno a Londra il 16 febbraio 1856.
Sadleir era un membro del Parlamento, un investitore nelle ferrovie e il direttore della Tipperary Bank, una banca con uffici a Dublino e Londra. Sadleir è riuscito a sottrarre alla banca molte migliaia di sterline e ha coperto il suo crimine creando bilanci falsi che mostravano transazioni che non erano mai avvenute.
La frode di Sadleir è stata paragonata al piano di Bernard Madoff, svelato alla fine del 2008. Charles Dickens basato Merdle su Sadleir nel suo romanzo del 1857 Little Dorrit.
Lo scandalo del Crédit Mobilier
Uno dei grandi scandali della storia politica americana ha coinvolto frodi finanziarie durante la costruzione della ferrovia transcontinentale.
Alla fine del 1860, i direttori di Union Pacific inventarono un piano per deviare i fondi stanziati dal Congresso nelle proprie mani.
I dirigenti e i direttori di Union Pacific formarono una finta società di costruzioni, alla quale diedero il nome esotico Crédit Mobilier.
Questa società essenzialmente falsa sovraccaricherebbe gravemente Union Pacific per i costi di costruzione, che sono stati a loro volta pagati dal governo federale. I lavori ferroviari che avrebbero dovuto costare 44 milioni di dollari ne sono costati il doppio. E quando fu rivelato nel 1872, furono implicati un certo numero di membri del Congresso e del vicepresidente del presidente Grant, Schuyler Colfax.
La macchina politica di New York City, conosciuta come Tammany Hall, controllava gran parte delle spese del governo cittadino alla fine del 1800. E molte spese della città sono state dirottate in varie truffe finanziarie.
Uno degli schemi più noti prevedeva la costruzione di un nuovo tribunale. I costi di costruzione e decorazione furono enormemente gonfiati e il costo finale per un solo edificio fu di circa $ 13 milioni, una somma oltraggiosa nel 1870.
Il leader di Tammany all'epoca, William Marcy "Boss" Tweed, fu infine processato e morì in prigione nel 1878.
Il palazzo di giustizia che è diventato un simbolo dell'era del "Boss" Tweed si trova oggi nella parte bassa di Manhattan.
L'angolo d'oro del Black Friday
Venerdì nero, una crisi finanziaria che si avvicinò allo schianto dell'economia americana, colpì Wall Street il 24 settembre 1869. È stato causato quando i famigerati speculatori Jay Gould e Jim Fisk ha cercato di spaccare il mercato sull'oro.
L'audace piano elaborato da Gould dipendeva dal fatto che il commercio di oro ebbe un grande effetto sull'economia nazionale negli anni successivi alla guerra civile. E nei mercati non regolamentati dell'epoca, un personaggio senza scrupoli come Gould poteva cospirare con altri commercianti e funzionari governativi per sovvertire il mercato.
Perché il piano di Gould funzioni, lui e il suo partner Fisk avevano bisogno di aumentare il prezzo dell'oro. In questo modo spazzerebbe via molti trader e consentirebbe a coloro che aderiscono al sistema di realizzare profitti scandalosi.
Un potenziale ostacolo si è presentato: il governo federale. Se il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti vendesse oro, inondando il mercato nel momento in cui Gould e Fisk stavano manipolando il mercato per far aumentare il prezzo, i cospiratori sarebbero stati vanificati.
Per non assicurare alcun intervento da parte del governo, Gould aveva corrotto funzionari governativi, incluso persino il nuovo cognato del presidente Ulysses S. Concedere. Ma nonostante la sua astuta pianificazione, il piano di Gould è andato in pezzi quando il governo è entrato nel mercato dell'oro e ha abbassato i prezzi.
Nel caos che raggiunse l'apice nel giorno che divenne noto come "Black Friday", il 24 settembre 1869, l '"anello d'oro", come lo chiamavano i giornali, era rotto. Eppure Gould e Fisk hanno comunque beneficiato, guadagnando milioni di dollari per i loro sforzi.