Nella truffa del pagamento in eccesso dell'assegno, la persona con cui stai facendo affari ti invia un assegno per un importo superiore all'importo che ti è dovuto, quindi ti incarica di restituire loro il saldo. In alternativa, inviano un assegno e ti dicono di depositare, conservare parte dell'importo per il tuo risarcimento, quindi ricambiare il resto per un motivo o per l'altro. I risultati sono gli stessi: l'assegno alla fine rimbalza e tu sei bloccato, responsabile dell'intero importo, incluso ciò che hai collegato al truffatore.
Tra le vittime tipiche ci sono persone che vendono qualcosa su Internet, che vengono pagate per fare un lavoro a casa o che ricevono "vincite anticipate" in concorsi a premi falsi.
In un'altra versione di questa truffa, alla vittima viene inviato un assegno falso per "vincite alla lotteria straniera", ma viene detto loro è necessario collegare al mittente le imposte o le tasse richieste dal governo straniero sul premio prima che possano incassare il dai un'occhiata. Dopo aver inviato le commissioni, il consumatore cerca di incassare l'assegno, solo per sapere che il mittente è intrappolato in una nazione straniera senza modo di produrre denaro.
FTC avverte i consumatori di "buttare via qualsiasi offerta che richiede di pagare un premio o un regalo" gratuito "; e non partecipare a lotterie straniere: la maggior parte delle richieste sono fraudolente ed è illegale giocare a una lotteria straniera tramite posta o telefono. "