Che cos'è un crimine di frode via cavo?

La frode via cavo è qualsiasi attività fraudolenta che si svolge su qualsiasi filo da uno stato all'altro. La frode via cavo è quasi sempre perseguita come a crimine federale.

Chiunque utilizzi i cavi da uno stato all'altro per frodare o ottenere denaro o proprietà con pretese false o fraudolente può essere accusato di frode via cavo. Tali fili comprendono qualsiasi modem per televisione, radio, telefono o computer.

Le informazioni trasmesse possono essere qualsiasi scrittura, segno, segnale, immagine o suono utilizzato nello schema per frodare. Affinché si verifichi una frode via cavo, la persona deve fare volontariamente e consapevolmente false dichiarazioni di fatti con l'intenzione di frodare qualcuno di denaro o proprietà.

Secondo la legge federale, chiunque sia stato condannato per frode via cavo può essere condannato fino a 20 anni di reclusione. Se la vittima della frode via filo è un istituto finanziario, la persona può essere multata fino a $ 1 milione e condannata a 30 anni di carcere.

Le aziende sono diventate particolarmente vulnerabili alla frode via cavo a causa dell'aumento della loro attività finanziaria online e servizi bancari per smarthpone.

Secondo il Centro di condivisione e analisi delle informazioni sui servizi finanziari (FS-ISAC) "2012 Business Trust Trust Study", imprese che hanno condotto tutte le loro attività online più che raddoppiate dal 2010 al 2012 e continuano a crescere ogni anno.

Il numero di transazioni online e denaro trasferito è triplicato durante lo stesso periodo di tempo. A seguito di questo massiccio aumento di attività, molti dei controlli posti per prevenire le frodi sono stati violati. Nel 2012, due imprese su tre hanno subito transazioni fraudolente e, di conseguenza, una percentuale analoga ha perso denaro.

Ad esempio, nel canale online, il 73 percento delle imprese mancava di denaro (c'era una frode transazione prima del rilevamento dell'attacco) e, dopo gli sforzi di recupero, il 61 percento ha continuato a perdere i soldi.

I truffatori utilizzano vari metodi per ottenere credenziali e password personali, tra cui:

• Malware: L'abbreviazione di malware per "software dannoso" è progettata per ottenere l'accesso, danneggiare o interrompere un computer all'insaputa del proprietario.
• phishing: Phishing è una truffa in genere effettuata tramite e-mail e / o siti Web non richiesti che rappresentano siti legittimi e attirano vittime ignare per fornire informazioni personali e finanziarie.
• Vishing e Smishing: I ladri contattano i clienti della banca o della credit union tramite chiamate telefoniche in tempo reale o automatizzate (note come attacchi di pesca) o tramite messaggi di testo inviati ai telefoni cellulari (smishing attacchi) che potrebbero avvisare di una violazione della sicurezza come mezzo per ottenere informazioni sull'account, numeri PIN e altre informazioni sull'account di cui hanno bisogno per accedere al account.
• Accesso agli account e-mail: Gli hacker ottenere accesso illecito a un account e-mail o corrispondenza e-mail tramite spam, virus e phishing.

Inoltre, l'accesso alle password è reso più semplice a causa della tendenza delle persone a utilizzare password semplici e le stesse password su più siti.

Ad esempio, dopo una violazione della sicurezza di Yahoo e Sony, è stato stabilito che il 60% degli utenti aveva la stessa password in entrambi i siti.

Una volta che un truffatore ottiene le informazioni necessarie per condurre un bonifico bancario illegale, la richiesta può essere effettuata vari modi tra cui l'utilizzo di metodi online, tramite mobile banking, call center, richieste fax e da persona a persona.

La frode via cavo include quasi tutti i reati basati sulle frodi, incluso ma non limitato a un mutuo frode, frode assicurativa, frode fiscale, furto di identità, lotterie e frode della lotteria e telemarketing frode.

La frode via cavo è un crimine federale. Dal 1 ° novembre 1987, i giudici federali hanno utilizzato il Linee guida federali per le condanne (Le linee guida) per determinare la condanna di un imputato colpevole.

Per determinare la frase un giudice esaminerà il "livello di reato di base" e quindi adeguerà la sentenza (generalmente aumentandola) in base alle caratteristiche specifiche del crimine.

Con tutti i reati di frode, il livello di reato di base è sei. Altri fattori che influenzeranno quel numero includono l'ammontare del dollaro rubato, quanta pianificazione è stata commessa nel crimine e le vittime che sono state prese di mira.

Ad esempio, un sistema di frode via filo che ha comportato il furto di $ 300.000 attraverso un intricato schema per trarre vantaggio dagli anziani segnerà un punteggio superiore a uno schema di frode via filo che un individuo ha pianificato al fine di ingannare la società per cui lavorano $1,000.

Altri fattori che influenzeranno il punteggio finale includono la storia criminale dell'imputato, anche se non lo sono ha tentato di impedire le indagini e, se hanno aiutato volentieri gli investigatori, a catturare altre persone coinvolte nel crimine.

Una volta contati tutti i diversi elementi dell'imputato e del crimine, il giudice farà riferimento al Tabella delle sentenze che deve usare per determinare la frase.