Uno schema Ponzi è un investimento di truffa progettato per separare gli investitori dai loro soldi. Prende il nome da Charles Ponzi, che ha costruito uno di questi schemi all'inizio del 20 ° secolo, sebbene il concetto fosse ben noto prima di Ponzi.
Lo schema è progettato per convincere il pubblico a investire i propri soldi in un investimento fraudolento. Una volta che il artista della truffa sente che sono stati raccolti abbastanza soldi, scompare - portando con sé tutti i soldi.
In miliardi di dollari. Nel 2008 abbiamo assistito alla caduta del più grande schema Ponzi della storia - Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Lo schema aveva tutti gli ingredienti di un classico schema Ponzi, incluso un fondatore, Bernard L. Madoff, che aveva molta credibilità come era stato nel settore degli investimenti dal 1960. Madoff era stato anche il presidente del consiglio di amministrazione del NASDAQ, una borsa americana.
Le perdite stimate dal regime Ponzi sono comprese tra 34 e 50 miliardi di dollari USA. Lo schema Madoff è crollato; Madoff aveva detto ai suoi figli che "i clienti avevano richiesto circa $ 7 miliardi di rimborsi, che stava lottando per ottenere la liquidità necessaria per adempiere a tali obblighi".